第309章（1 / 2）

从转账、取款异常，迟早会查到账目上的问题。

以及其他系列的违规放贷、资金转移、公款私用……

很快。

在众人的建议下，法务部的总经理陈铭很快就赶到了会议上。

“若是专项组查到了其他事情，我们现在的风险情况如何？”

众人翘首以待，连忙问出了最关心的问题。

而陈铭在了解了相应情况之后……

却皱了皱眉：“估计不太好办了。”

包括耿经录在内，众人的心顿时“咯噔”了一下。

“我们银行属于民营性质，各个股东出股，在晋城这些年的确发展的不错，但也积累了很多违规风险。”

紧接着。

陈铭指出了一系列法律层面的问题。

沉声道：“比如说这次的违规放贷，导致资金链出现问题，就涉嫌了违法发放贷款罪。”

在刑法中。

专门对金融机构规定了这款罪责，违规发放贷款罪，视情节严重与否，量刑以五年有期徒刑为界定。

发放贷款金额在100万以上的，属于金额巨大，情节严重，处以五年以下有期徒刑，并处一万元以上，十万元以下的罚金。

没错。

这里的罚金最高才十万。

相对于银行等金融机构来说，几乎不算钱。

不过……

这里的罚金，指的是刑事上的处罚。

在行政上，银行将面临巨额的行政罚款，一般是在200万以上。

而违规发放贷款若是超过了100万……

则属于金额特别巨大，情节特别严重，处以五年以上有期徒刑，并处罚金。

这个刑期是没有规定上限的！

也就是说，刑期可以不断往上追溯。

情节越严重，判刑越重。

耿经录等人听完之后，脸色愈发苍白。

违规放贷这种情况，很多私营银行才有。

老老实实的经营银行，能赚几个钱？

他们每个人一栋别墅都买不起。

只有这种擦边的违规放贷业务……

才能给他们带来更多的利润。

放的多，利润空间就越大。

但这种情况的风险同样不小，若是对贷款方的资料把控不严，被骗贷款无法回流资金……

很容易造成资金链断缺。

从而影响整个银行的运转！

他们这次，就是这个情况。

“大家放心，这个罪就算被查出来了，也是对单位的主管以及直接负责人进行刑事处罚，其他人接受行政处罚即可。”

而陈铭看到众人默不作声，默默安慰了一句。

这种金融类型的犯罪……

一般都是只诛首恶，以及直接负责人。

比如说银行的行长，以及放贷部门的业务负责人。